韩国金融监督院批评证券公司以盈利为导向的做法

韩国金融监督院（FSS）副院长徐在完于21日与主要证券公司的合规负责人举行会议，批评证券业存在以利润为导向的经营做法，例如过度诱导信用交易和保证金交易，以及将费用和成本转嫁给客户。此次批评是在近期检查结果显示部分分支机构存在严重内部控制失灵后提出的。这些问题包括违规过度交易、未经授权的全权委托交易，以及未经授权查询客户信用信息。尽管证券业在资本市场发展的推动下实现了规模扩张，但FSS指出，越来越多的声音批评一些将公司利润置于投资者保护之上的经营做法。

FSS发现过度诱导信用交易和费用转嫁做法

在会议上，副院长徐在完指出，尽管证券公司受益于资本市场发展并实现了显著的规模扩张，但业界对一些只会让公司自身获利的经营做法提出了批评，例如过度诱导信用交易和保证金交易，以及将费用和成本转嫁给客户。FSS向与会者分享了近期对主要证券公司开展检查和审查的结果，其中包括监督检查金融产品发行环节管理措施时发现的问题。

检查结果揭示违规交易和未经授权的数据访问

会议期间，与会者获悉了部分重要分支机构存在严重内部控制缺陷的案例。这些案例包括违规过度交易、未经授权的全权委托交易，以及未经授权查询客户信用信息。FSS还就近期呈增长趋势的海外投资发布了内部控制注意事项指引，并要求各公司重新检查投资者保护程序。

FSS就海外投资控制和广告改革发布指引

FSS审查了于1日公布的“综合广告业务改善计划”的实施情况，并要求加强内部控制，以杜绝虚假和夸大广告。副院长徐在完强调，近期对高风险产品设计及开发适当性的审查显示，投资者保护的预防性流程仍不充分。他表示，合规部门需要从产品规划和审议阶段起，作为公司的“红队”，恰当地履行控制和管理职责。FSS指出，需要采取有效的管理措施，在产品开发和销售流程中提前检查并改善风险和内部控制漏洞。监管机构强调，有必要在整个产品发行流程中提前检查消费者受损风险，并加强负责金融消费者保护的首席消费者官（CCO）的权限。FSS特别指出，还应由运营部门对管理措施开展事后管理和监控等二次检查，以建立基于问责机制的内部控制管理体系。

证券公司承诺审查内部控制体系

参与会议的证券公司表示，将积极开展合规监控工作，努力做好预防性投资者保护，并重新检查现有内部控制体系。

常见问题

韩国FSS于21日批评证券公司存在什么问题？
FSS批评证券公司存在以利润为导向的经营做法，包括过度诱导信用交易和保证金交易，以及将费用和成本转嫁给客户，并指出这些做法将公司利润置于投资者保护之上。

FSS对证券公司的检查发现了哪些内部控制失灵问题？
FSS检查发现，部分重要分支机构存在严重内部控制缺陷，包括违规过度交易、未经授权的全权委托交易，以及未经授权查询客户信用信息。