泰国证券交易委员会要求加密货币交易所根据国际转账规则验证自托管钱包。

泰国证券交易委员会于 9 月 2 日宣布最终版国际转账规则，要求受监管的加密货币企业核实客户的交易对手方，并确认参与划转的自托管钱包的所有权或控制权。相关要求将于 2027 年 2 月 27 日生效。在此之前，泰国曾于 3 月至 7 月期间开展公众咨询，为交易所和数字资产运营商开发信息共享与交易监控基础设施留出时间。该框架使泰国加密货币行业与金融行动特别工作组的标准保持一致，以打击洗钱、恐怖主义融资和与技术相关的金融犯罪。

受监管运营商必须核实自托管钱包的所有权

当客户将数字资产从受监管的泰国运营商划转至自托管钱包，或从自托管钱包存入资产时，运营商必须核实该钱包的所有权或控制权。证券交易委员会的公告并未规定交易所必须采用某一种统一的技术方法进行验证。国际上的合规系统会根据服务提供商和司法管辖区的不同，采用包括加密消息签名、小额验证划转或其他能够将钱包地址与所声称的所有者关联起来的证据在内的方法。泰国最终规则并不禁止使用自托管钱包，也不要求用户交出私钥。

受监管企业必须确认钱包控制者的身份，尤其是在该钱包与其平台交互时。运营商必须对交易对手方开展尽职调查，并确定参与划转的另一家加密货币服务提供商是否满足适用的资质要求。如果中间数字资产运营商参与交易路径，则必须核查其状态。

数字资产划转必须附带交易信息

对于受监管提供商之间的划转，发起运营商必须在传输数字资产划转指令的同时，传输能够识别发起方和受益方的信息。尽管加密货币本身通过区块链移动，但识别信息实际上会随交易在金融中介机构之间传递。运营商必须制定管理划转相关风险的正式政策和程序，并将每笔数字资产交易所附的信息至少保留五年。证券交易委员会表示，必须维护相关记录，以便监管机构能够及时调取或检查。

泰国与反洗钱办公室协调制定规则

泰国在与本国反洗钱办公室协调的基础上制定了这些规则。证券交易委员会称，其框架是一项临时监管措施，反洗钱办公室正在根据泰国《反洗钱法》制定相关要求。8 月，证券交易委员会和泰国银行与数字资产企业会面，讨论对稳定币交易实施额外监管，尤其是 USDT 和 USDC，因为当局担心这些资产可能助长洗钱、网络犯罪或规避国际资金转移法规。预计与稳定币相关的单独措施将在 2026 年底前出台。

泰国的做法反映出国际范围内更广泛的趋势，即将中心化平台与自托管钱包之间的划转纳入受监管的交易监控系统。金融行动特别工作组一直推动各司法管辖区为虚拟资产实施国际转账规则，但各国的采用和执行情况仍不均衡。对于泰国加密货币用户而言，在自托管钱包与受监管交易所之间转移加密货币，将越来越像是在受监管金融机构之间转账。自 2027 年 2 月 27 日起，泰国运营商不仅需要了解加密货币转移至何处，还需要知道另一端的钱包由谁控制。

常见问题

泰国证券交易委员会于 9 月 2 日宣布了什么？
泰国证券交易委员会宣布了最终版国际转账规则，要求受监管的加密货币企业核实客户的交易对手方，并确认参与划转的自托管钱包的所有权或控制权。相关要求将于 2027 年 2 月 27 日生效。

泰国为什么要求核实自托管钱包？
该框架使泰国加密货币行业与金融行动特别工作组的标准保持一致，以打击洗钱、恐怖主义融资和与技术相关的金融犯罪。当钱包与其平台交互时，运营商必须确认钱包控制者的身份。

泰国加密货币运营商必须保留交易记录多长时间？
运营商必须将每笔数字资产交易所附的信息至少保留五年。证券交易委员会表示，必须维护相关记录，以便监管机构能够及时调取或检查。