韩国金融情报分析院限制从加密货币个人钱包向同名账户转账

韩国金融委员会下属的金融情报局（FIU）于19日宣布修订监管规定，将对虚拟资产（数字资产）个人钱包的转账限制纳入制度。该规定旨在防止高风险交易，仅允许向用户本人名下的钱包进行转账；同时将境外交易所分为三个风险等级，并实施差异化监管。修订内容明确了此前根据《特定金融信息法》实施令授权FIU局长制定的相关标准。该规定将于8月20日生效，涉及个人钱包和境外交易所的条款计划于明年2月左右实施。

FIU限制向个人钱包转账

监管规定明确了涉及不由虚拟资产服务提供商单独管理的数字资产地址（个人钱包）的交易标准。当客户特征或交易模式表明其洗钱或恐怖融资风险显著较高时，虚拟资产服务提供商必须限制相关交易，并持续限制交易，直至相关风险消除。对于不符合上述限制标准的交易，规定仅允许在客户与转账对手方为同一人时进行转账。

修订内容将此前的行业自律要求纳入制度，即在允许转账前，必须核实钱包是否属于用户本人。若为履行法律义务，或应政府机构依法行使职权的要求，则可例外向非用户本人名下的钱包进行转账。

监管规定为境外交易所建立三层风险分类

FIU将境外数字资产交易所划分为三个风险类别，并对境内服务提供商设定差异化要求。

对于被判定为洗钱和恐怖融资风险较低的境外交易所，境内服务提供商在从境外服务提供商或客户处取得规定信息后，可以允许进行转账。所需条件包括：

• 境外服务提供商所在国家有效落实金融行动特别工作组（FATF）的建议；
• 境外服务提供商按照与境内标准相近的水平履行反洗钱义务，包括客户尽职调查、可疑交易报告，以及在转账过程中提供相关信息；
• 境外服务提供商已在境内或境外履行许可或授权义务。

对于被判定为高风险的境外交易所，境内服务提供商必须限制转账，直至该交易所不再符合相关分类条件或相应风险消除。高风险分类条件包括：境外服务提供商位于FATF认定需要采取强化措施的高风险国家；或境外服务提供商在境内或境外负有许可或授权义务，但尚未履行这些义务。

对于未被归类为高风险或低风险的交易所，规定仅允许客户与交易对手为同一人的同名账户之间进行交易。

实施时间确定为8月20日和明年2月左右

修订后的监管规定将于8月20日生效。涉及个人钱包和境外交易所的监管条款计划于明年2月左右实施。

FIU表示，该规定“明确了虚拟资产服务提供商与境外服务提供商或个人钱包进行转账时的交易许可标准，并明确了对境外服务提供商的评估义务”。

常见问题

韩国FIU对虚拟资产个人钱包转账设置了哪些限制？

FIU于19日宣布，当洗钱或恐怖融资风险显著较高时，必须限制向个人钱包的转账；只有在客户与转账对手方为同一人时，才允许进行转账。该规定将仅向用户本人名下钱包转账的要求纳入制度，但履行法律义务或政府依法行使职权的情况除外。

根据新规，FIU如何对境外加密货币交易所进行分类？

该规定建立了三个风险等级类别：低风险交易所——在满足包括遵守FATF建议和履行许可要求在内的信息及合规要求后，可允许转账；高风险交易所——位于FATF认定的高风险国家，或未取得必要许可时，限制转账；中风险交易所——仅允许同一人名下账户之间进行交易。境内服务提供商必须根据上述分类采取差异化措施。