美国银行因未报告可疑交易被罚款 12 亿美元

美国银行因数年来未能及时报告金额超过50亿美元的可疑交易，并且未能纠正其反洗钱系统中的长期问题，于13日被美国联邦监管机构处以超过12亿美元的罚款。据美国财政部称，其中超过10亿美元的未报告可疑交易涉及重大风险，包括国家安全问题，以及与中国洗钱网络和美国西南边境地区有关的交易。财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，这笔12亿美元的罚款是财政部历史上金额第三大的罚款；作为协调执法行动的一部分，货币监理署（OCC）还处以7.5亿美元的民事罚款。

美国银行承认违反《银行保密法》

据财政部称，美国银行在与FinCEN达成和解的过程中承认故意违反《银行保密法》（BSA）。该银行未能维持符合法律要求的反洗钱项目，未对外国金融机构的代理账户开展强制性尽职调查，也未提交可疑活动报告（SAR）。此外，美国财政部宣布，美国银行同意支付1160万美元和解金，涉及涉嫌违反美国经济制裁法规的行为。

OCC处以创纪录的7.5亿美元民事罚款

OCC对美国银行处以7.5亿美元的民事罚款，该金额计入12亿美元的罚款总额，也是OCC有史以来处以的最高罚款。OCC表示，美国银行严重违反《银行保密法》和反洗钱法规。尽管该行在2024年同意接受停止令，但仍未能纠正这些问题。FinCEN的执法行动是在OCC的协调下开展的，OCC是财政部下属的独立机构。

美国银行确认12亿美元费用影响第三季度收益

此次监管行动发生在距离美国银行原定于14日上午公布季度收益不到一天之际。美国银行表示，这笔罚款将使其第三季度业绩计入12亿美元费用，并使每股收益（EPS）减少约17美分。据CNBC报道，消息公布后，美国银行股价在盘后交易中下跌约2%。

常见问题

据美国监管机构称，美国银行未能报告什么？

美国银行未能及时报告数年来金额超过50亿美元的可疑交易。据美国财政部称，其中超过10亿美元的未报告交易涉及重大风险，包括国家安全问题，以及与中国洗钱网络和美国西南边境地区有关的交易。

联邦监管机构对美国银行处以多少罚款？

美国银行被美国联邦监管机构处以超过12亿美元的罚款。其中包括货币监理署（OCC）处以的7.5亿美元民事罚款，这是OCC有史以来处以的最高罚款。金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，这笔12亿美元的罚款是财政部历史上金额第三大的罚款。此外，美国银行还同意支付1160万美元，涉及涉嫌违反美国经济制裁法规的行为。