Kiwoom证券因海外股票监控不力被FSS警告

Kiwoom Securities 因未能妥善监控海外股票交易激增，并维持充分的内部控制，于 21 日受到韩国金融监督院（FSS）的五项管理警告和两项改进指令。监管行动源于一项调查。调查发现，尽管该券商举办了一项促销活动，导致美国短线债券 ETF 的交易金额从 2024 年 12 月的 5060 亿韩元激增至去年 3 月的 28.4987 万亿韩元，增幅达 5,532%，但其缺乏检测过度交易的系统。FSS 认定，Kiwoom Securities 的投资者保护框架不足以应对海外股票交易的快速增长，并发现其在监控、合规审查和客户服务运营等方面存在多项缺陷。

促销活动期间美国债券 ETF 交易激增 5,532%

Kiwoom Securities 从去年 1 月开始举办一项促销活动，根据海外股票交易量按比例发放现金奖励。在此期间，美国短线债券 ETF 的交易金额从 2024 年 12 月的 5060 亿韩元增加至去年 3 月的 28.4987 万亿韩元，增幅达 5,532%。调查显示，Kiwoom Securities 未建立过度交易监控系统，导致该公司无法识别或在内部报告这项集中交易活动。韩国金融投资协会此前曾发出通知，提醒注意与交易金额成比例的过度经济利益，但相关部门未充分审查该指引，便推进了这项活动。

FSS 发现多项内部控制缺陷

FSS 调查发现，Kiwoom Securities 首席执行官的 KPI 包含消费者保护指标，但评估系统缺乏区分度，将 80 分以上设置为同一档次，并在实际评估中对所有项目均给予满分。该公司未定期评估海外当地券商，也未在系统故障后重新评估这些券商。Kiwoom Securities 对准投资咨询服务提供商推荐的股票以外的交易收取费用。该券商向部分海外股票客户提供了与披露标准不一致的佣金和现金福利，并暂停了向其他公司划转证券的线上申请，仅接受电话申请。

Kiwoom Securities 被要求建立监控系统

FSS 指示 Kiwoom Securities 建立过度交易监控系统，并改进消费者保护 KPI、佣金结构和证券划转业务。监管要求旨在解决内部控制和投资者保护框架中已发现的缺陷。

FSS 召开证券行业合规会议

FSS 副行长 Seo Jae-wan 就加强以投资者为中心的内部控制，与 21 家主要证券公司的合规负责人举行了会议。Seo 表示，随着资本市场发展，证券公司实现了显著的外部增长，这也增加了其作为金融机构的责任。他指出：“表面式的投资者保护已无法再满足公众不断变化的标准和期望。”

常见问题

Kiwoom Securities 在海外股票监控方面违反了哪些规定？

Kiwoom Securities 缺乏针对海外股票的过度交易监控系统，导致该公司无法发现或报告美国短线债券 ETF 交易金额从 2024 年 12 月至去年 3 月激增 5,532% 的情况，尽管其举办的促销活动导致了这项集中交易活动。

FSS 于 21 日对 Kiwoom Securities 采取了哪些措施？

FSS 向 Kiwoom Securities 发出五项管理警告和两项改进指令，要求该公司建立过度交易监控系统，并改进消费者保护 KPI、佣金结构和证券划转业务。