韩国金融情报机构引入犯罪账户预先冻结系统

韩国金融情报机构（FIU）在总理主持的第 23 次国家反恐委员会会议上，于 16 日推出了针对涉嫌犯罪账户的事前冻结制度。该制度允许当局在法院作出裁决前，冻结涉嫌用于毒品交易、赌博及其他危害公共利益犯罪的账户。FIU 在会议上报告了《国家反洗钱、反恐怖融资及反扩散融资战略与政策运行方向》，并获会议批准。该措施旨在将目前适用于新型网络钓鱼账户的交易暂停制度扩大至所有犯罪类别，防止犯罪资金在调查和审判期间流失。这一决定是为了应对犯罪日益组织化、跨境化，以及利用虚拟资产进行资金划转的速度不断加快，因为事后追缴手段已不足以应对这些问题。

FIU 将账户冻结权限扩大至网络钓鱼案件以外

根据现行规定，除语音钓鱼或不公平资本市场交易等有限情况外，涉嫌涉及犯罪所得的账户在没有法院裁决的情况下不得被冻结。政府认定，随着毒品和赌博犯罪日益组织化、跨境化，以及通过虚拟资产进行资金划转的速度加快，仅依靠目前的事后追缴手段已无法保全犯罪所得。

政府计划修订《特定金融交易信息报告及使用法》，允许 FIU 根据侦查机关或金融公司的请求，或基于 FIU 自身的分析，对涉嫌犯罪账户作出暂停交易的决定。自 6 月 30 日起，金融监管部门一直针对涉嫌新型网络钓鱼的账户运行类似制度。金融公司会暂时暂停可疑账户交易 7 天，之后由 FIU 审查是否有必要全面暂停交易，并可额外阻止交易最长 60 天。制度实施后的两个月内，约有 5,600 个账户被冻结。

政府计划从明年开始修法

政府计划从明年起推动修法，将适用范围扩大至毒品交易、赌博和恐怖融资。该制度将包括异议程序和损失赔偿措施，以保护账户被错误冻结的无辜受害者。政府不会将措施限制在暂停交易上，还将建立与被冻结资金实际追缴相衔接的制度。

该框架将允许当罪犯死亡或逃亡、无法获得有罪判决时，仍可没收和追缴犯罪所得；当罪犯将犯罪所得转换为其他财产以掩饰资金来源时，也将追回相关资产。政府旨在建立犯罪所得追缴制度，先阻止可疑账户中的资金流动，再开展调查和没收。

资产追缴制度与冻结账户衔接

政府将推动制度改进，从资金流入阶段阻止犯罪资金流动。金融公司在报告可疑交易信息时，将被要求提交公司和信托的实际所有人信息。从长远来看，政府将建立登记制度，由公司和信托直接报告实际所有人信息。这些措施旨在防止利用空壳公司或复杂公司结构掩饰犯罪所得。

非金融类特定行业和职业将面临新的报告义务

政府计划逐步对可能被用于洗钱的非金融类特定行业和职业施加客户身份核验、记录保存和可疑交易报告义务，包括律师、会计师、税务师、房地产经纪人和贵金属交易商。

该政策也为金融行动特别工作组（FATF）将于 2028 年 3 月开始的第五轮互评作准备。FATF 将重点审查阻断和追缴犯罪资金的制度在实践中的运行有效性，而不仅仅是相关法律和制度是否存在。

FIU 局长李亨柱表示：“防范洗钱、恐怖融资和扩散融资，是政府层面保护国家经济秩序和国民财产的核心任务。我们将主动应对不断变化的犯罪环境，并在 FATF 互评中证明相关制度正在有效运行。”

常见问题

韩国 FIU 在 16 日宣布了什么？
韩国金融情报机构在 16 日举行的第 23 次国家反恐委员会会议上，宣布了针对涉嫌犯罪账户的事前冻结制度。该制度允许当局在法院作出裁决前，冻结涉嫌用于毒品交易、赌博及其他犯罪的账户。

现有网络钓鱼制度下有多少个账户被冻结？
针对涉嫌新型网络钓鱼账户的类似制度于 6 月 30 日开始运行，实施后的两个月内约有 5,600 个账户被冻结。

FATF 第五轮互评何时开始？
金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评将于 2028 年 3 月开始。FATF 将审查韩国阻断和追缴犯罪资金的制度在实践中的运行有效性。