爱尔兰犯罪团伙将加密货币密钥存放在银行金库中以躲避调查人员

Michael Gubbins，爱尔兰刑事资产局局长透露，有组织犯罪团伙正在租用保险箱，将加密货币私钥和助记词与现金、奢侈手表及护照存放在一起。Gubbins 在接受《星期日独立报》采访时表示，这种做法使访问代码处于离线状态，调查人员无法接触；他还补充说，该局已将这一趋势报告给政府反洗钱指导委员会。该局已确认约 3.6 亿欧元与犯罪活动相关的加密货币，已变现其中超过 1.3 亿欧元，并于去年向爱尔兰国库返还 1500 万欧元。与此同时，欧盟正准备从 2027 年 7 月起实施更严格的反洗钱规则，包括将现金支付上限设为 1 万欧元，以及要求对超过 3000 欧元的交易进行身份识别。

刑事资产局确认 3.6 亿欧元与犯罪相关的加密货币

Gubbins 表示，刑事资产局已确认约 3.6 亿欧元（5.8 亿澳元）与犯罪活动相关的加密货币，并已变现其中超过 1.3 亿欧元（2.095 亿澳元）。该局去年向爱尔兰国库返还了 1500 万欧元（2400 万澳元）。

犯罪团伙将硬件钱包和打印出的密钥锁在私人保险库中，与现金、奢侈手表及护照存放在一起。Gubbins 表示，一个保险箱内的物品“可能包括加密货币密钥、现金、手表，甚至可能还有护照”。在一起案件中，调查人员从一家私人保险库公司的保险箱内追回了 23 万欧元（370638 澳元）现金。

Gubbins 表示，犯罪分子“认为加密货币具有匿名性”，但他称他们对加密货币的使用“仍然相当基础”。现金仍是该行业的主要交易媒介。他说：“对于从事毒品贩运的人来说，这仍然是一门现金生意。”

该局最大的案件可追溯至 2019 年。当时，该局从被定罪的大麻种植者 Clifton Collins 手中扣押了 6,000 枚比特币。Collins 将这笔持仓分散到 12 个钱包中，并将密钥打印在一张纸上，后来他声称那张纸已经遗失。在 Europol 的帮助下，该局于 3 月破解了其中第一个钱包，此后已追回约 1,500 BTC。

该局还遇到过受雇的职业洗钱者，包括通过收取约 6% 佣金，在跨境交易中转移资金的哈瓦拉运营商。

欧盟将从 2027 年 7 月起实施 1 万欧元现金支付上限

从 2027 年 7 月起，欧盟将把现金支付上限设为 1 万欧元（16115 澳元），并要求对超过 3000 欧元（4834 澳元）的交易进行身份识别。这些措施是更广泛方案的一部分，该方案还将在法兰克福设立新的欧盟反洗钱机构。

常见问题

爱尔兰刑事资产局发现了有关有组织犯罪团伙的哪些情况？

刑事资产局局长 Michael Gubbins 表示，有组织犯罪团伙正在租用保险箱，将加密货币私钥和助记词与现金、奢侈手表及护照存放在一起。这种做法使访问代码处于离线状态，调查人员无法接触。该局已确认约 3.6 亿欧元与犯罪活动相关的加密货币，已变现超过 1.3 亿欧元，并于去年向爱尔兰国库返还了 1500 万欧元。

2027 年 7 月生效的欧盟新反洗钱规则是什么？

从 2027 年 7 月起，欧盟将把现金支付上限设为 1 万欧元，并要求对超过 3000 欧元的交易进行身份识别。这些法规是更广泛方案的一部分，其中包括设立一个总部位于法兰克福的新欧盟反洗钱机构。