韩国FSC推迟香港ELS罚款审查，因金额降至6000亿韩元

韩国金融服务委员会尚未确认负责审查因错误销售香港 H 股指数挂钩证券而对相关银行实施处罚的分委员会会议日程，尽管此前预计会议将于本周举行。不确定性源于对适当处罚金额和法律适用标准的持续审议，此前处罚提案金额已从 1.4 万亿韩元下调至约 6000 亿韩元。金融服务委员会正在重新审查相关法律框架是否得到适当适用，以及《金融消费者保护法》实施后的 6 个月宽限期应如何处理。该案件涉及五家销售香港 ELS 产品的银行，金融监督院最初于 2 月提交了处罚建议。

金融监督院将处罚提案从 1.4 万亿韩元下调至 6000 亿韩元

金融监督院于 2 月提交处罚提案，建议对五家销售香港 ELS 产品的银行处以总额 1.4 万亿韩元的罚款。金融服务委员会于 5 月将案件退回金融监督院，认定有必要补充某些事实关系和适用法律。金融监督院重新审查处罚提案后，将处罚金额下调至约 6000 亿韩元，并向金融服务委员会重新提交了修订后的提案。

金融服务委员会审查法律适用标准和宽限期处理方式

金融服务委员会正在进一步审查金融监督院提交的处罚提案中法律适用是否恰当，以及银行提出的减轻处罚理由在多大程度上可以得到认可。一名金融服务委员会高级官员表示，在收到金融监督院的最终意见后，委员们仅讨论过一次，仍有许多问题需要理清，因此尚未决定是否将案件提交分委员会或召开全体委员会议。金融服务委员会方面表示，委员会上月未召开例会，在收到金融监督院最终意见后，也没有足够时间对案件进行全面审查。

银行对将 6 个月宽限期纳入处罚计算提出异议

决定是否会进一步调整处罚金额的关键问题，是《金融消费者保护法》实施后的 6 个月宽限期是否应纳入处罚计算。银行业认为，鉴于金融监管部门在该法实施时表示，最初 6 个月将重点进行制度指导和整改，而非实施制裁，因此将这一时期的 ELS 销售金额纳入处罚计算是不公平的。如果这一主张进一步得到认可，最终处罚金额可能会低于金融监督院修订后提交的 6000 亿韩元。一些银行已经将预期处罚计入准备金，如果最终处罚金额低于预期，准备金与实际处罚之间的差额可能重新计入盈利。

金融服务委员会计划迅速完成审查程序

金融监管部门近期连续在涉及对金融公司实施制裁的诉讼中败诉，这被认为是金融服务委员会谨慎审查法律原则和处罚计算依据的背景。相关观点认为，如果在缺乏充分法律依据的情况下仓促实施制裁，相关处分可能在未来诉讼中被撤销，因此不仅要考虑制裁速度，也必须考虑法律稳定性。一名金融服务委员会高级官员表示，金融服务委员会有权根据个别情况决定制裁程度，在仔细审查金融监督院的法律适用是否恰当的同时，计划尽快理清剩余问题，并迅速完成制裁程序。

常见问题

韩国香港 ELS 处罚案件的当前状态是什么？

金融服务委员会尚未确认分委员会审查的日程，尽管此前预计会议将于本周举行。处罚金额已从 1.4 万亿韩元下调至约 6000 亿韩元，金融服务委员会正在审查法律适用标准，以及是否将 6 个月宽限期认定为减轻处罚因素。

为什么处罚金额从 1.4 万亿韩元降至 6000 亿韩元？

金融监督院在金融服务委员会于 5 月退回案件后，修订了原处罚提案；金融服务委员会当时认定有必要补充某些事实关系和适用法律。提交给金融服务委员会的修订提案反映的处罚金额约为 6000 亿韩元。

关于 6 个月宽限期的争议是什么？

银行认为，《金融消费者保护法》实施后的 6 个月宽限期应排除在处罚计算之外，因为监管部门表示，在这一初始阶段将重点进行指导，而不是实施制裁。金融服务委员会正在审查是否接受这一减轻处罚主张，这可能使最终处罚金额进一步低于 6000 亿韩元。