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高净值客户转向 AI 聊天机器人寻求投资建议，给财富管理者带来挑战

lengaodehuazhuang2026-08-01 16:55:11cnbc

据 CNBC 称，富裕客户正越来越多地使用 Claude 和 ChatGPT 这类 AI 聊天机器人来获取实盘组合推荐和税务建议，这给传统财富管理者带来了新的挑战。财富管理领域的高管告诉 CNBC，客户已经大约有 18 个月在咨询 AI 以获得第二意见，而这一做法正在变得更频繁。在 Northern Trust，首席受托官 Pamela Lucina 观察到，约 50% 的客户现在会提出正式方案——相比之下，传统上只有亿万富翁才会提出正式方案——而且有些人会使用 LLM 来拟定具体问题。

这种转变既带来机遇，也伴随风险。尽管顾问认为 AI 能赋能客户更深入地参与并验证建议，但他们也警惕 AI 回答中的幻觉和事实性错误。另一个担忧是数据安全：当客户把敏感信息输入到公共账户中时，会引发相关风险。随着 AI 工具逐渐站稳阵脚，财富管理股票已经出现下跌；Morningstar 分析师 Sean Dunlop 表示，顾问将需要证明收费合理并提升服务水平，但在人际关系、执行以及危机指导方面的人类专业能力仍然不可替代。


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