FATF警告：不完善的加密货币监管在第7次更新中助长非法融资

金融行动特别工作组（FATF）发布了关于在虚拟资产及虚拟资产服务提供商领域实施 FATF 标准的第 7 次定向更新，警告称不完整的加密货币监管正在助长非法融资。报告指出，犯罪分子仍在利用监管漏洞，并举例提到一个位于柬埔寨的洗钱节点，该节点发行了一种被宣传为可免资产冻结的稳定币。尽管有 83% 的受访司法辖区已推进加密货币监管以及 FATF 第 15 项建议下的国际转账规则（Travel Rule），但该工作组强调：在监管较弱的司法辖区运营的离岸虚拟资产服务提供商，仍是风险缓释的一项挑战。

FATF 报告：83% 司法辖区在加密货币监管与国际转账规则上取得进展

报告承认，在 83% 的受访司法辖区中，已推动了加密货币监管以及 FATF 第 15 项建议的实施，其中包括国际转账规则。然而，仍有 11 个司法辖区在推进这一实施工作。第 15 项建议要求对虚拟资产服务提供商（VASPs）进行监管，并监测既有的反洗钱 / 反恐怖融资（AML/CFT）风险。

在周四，FATF 呼吁就 VASPs 的监管、许可与注册开展进一步工作，以弥补仍然存在、并被威胁行为体用于非法目的的漏洞。

离岸 VASPs 与非法稳定币案例凸显监管漏洞

在部分司法辖区中，将离岸 VASPs——即注册在监管薄弱或尚未完善的司法辖区的机构、这些机构能够在其他市场提供服务——视为风险缓释的挑战。

稳定币的滥用也是 FATF 关注的相关因素。FATF 注册了一个案例：由位于柬埔寨的洗钱节点发行稳定币，该稳定币被宣传为可免资产冻结；这一特性是所有受监管的中心化稳定币所共有的。

FATF 主席呼吁加强跨境合作

FATF 主席 Giles Thomson 强调，FATF 标准的落实不可能再被推迟，因为“犯罪网络继续滥用虚拟资产用于非法目的，并利用其不受边界限制的特性实施诈骗与骗局，规避制裁，并洗清犯罪所得。”

“各国政府与私营部门必须共同努力，强化预防措施并弥补监管漏洞，加强跨境合作，并剥夺犯罪分子利用全球体系中薄弱环节的机会，”他总结道。

常见问题（FAQ）

FATF 在其第 7 次定向更新中宣布了关于加密货币监管的什么内容？
金融行动特别工作组发布了关于在虚拟资产及虚拟资产服务提供商领域实施 FATF 标准的第 7 次定向更新，警告称不完整的加密货币监管正在助长非法融资，并指出犯罪分子正在利用监管漏洞。

有多少司法辖区已实施 FATF 的加密货币监管与国际转账规则？
报告承认，在 83% 的受访司法辖区中已推进加密货币监管以及 FATF 第 15 项建议下的国际转账规则，而仍有 11 个司法辖区在推进实施。

为什么 FATF 将离岸 VASPs 突出为监管挑战？
离岸 VASPs 是注册在监管薄弱或尚未完善的司法辖区的机构，这些机构可以在其他市场提供服务，因此在部分司法辖区中会给风险缓释带来挑战。