FATF 警告：稳定币犯罪增多，83% 采用国际汇款规则

金融行动特别工作组（FATF）周四警告称，犯罪分子正日益利用稳定币开展非法金融活动。所识别的链上犯罪活动多数目前涉及与美元挂钩的加密货币。上述结论表明，犯罪网络已开始开发旨在抵抗冻结与资产扣押的自有稳定币。全球反洗钱监管机构敦促各司法辖区加快落实加密货币 AML 标准，因为不法行为者正利用监管漏洞。

FATF 报告称 83% 的司法辖区已采用国际转账规则

FATF 周四发布其最新年度审查，评估各国对加密货币 AML 标准的落实情况。报告发现，83% 的受访司法辖区已将 Travel Rule（国际转账规则）纳入法律，相较一年前的 73% 提升。FATF 的国际转账规则要求金融机构和虚拟资产服务提供商在跨境付款与加密货币交易达到设定门槛以上时，分享汇款人和收款人的信息——基准为 1,000 美元或 1,000 欧元——以打击洗钱和恐怖融资。

尽管法律采纳有所增加，FATF 表示，许多司法辖区仍未将这些法律框架转化为有效的监管与执法。

犯罪网络开发自有稳定币以规避扣押

FATF 报告指出，目前大多数链上犯罪活动涉及与美元挂钩的稳定币。根据该监管机构的调查结果，犯罪网络已开始开发旨在抵抗冻结与资产扣押的自有稳定币。

司法辖区在离岸提供商与 DeFi 风险评估上面临困境

该报告警告称，司法辖区在持续与离岸加密货币服务提供商打交道以及评估与 DeFi 相关的风险方面仍存在困难。FATF 表示，DeFi 可能会成为日益扩大的监管盲区。

常见问题

FATF 周四就稳定币发出了什么警告？
FATF 警告称，犯罪分子正日益利用稳定币开展非法金融活动，所识别的链上犯罪活动多数目前涉及与美元挂钩的加密货币。犯罪网络也已开始开发旨在抵抗冻结与资产扣押的自有稳定币。

有多少司法辖区已将 FATF 国际转账规则 纳入法律？
根据 FATF 周四发布的最新年度审查，83% 的受访司法辖区已将 Travel Rule（国际转账规则）纳入法律，相较一年前的 73% 提高。

FATF 国际转账规则对共享交易信息设定的门槛是多少？
FATF 国际转账规则要求金融机构和虚拟资产服务提供商在跨境付款与加密货币交易超过 1,000 美元或 1,000 欧元时，分享汇款人和收款人的信息。