Broadridge投资CENTRL以自动化AI尽职调查

Broadridge Financial Solutions 已宣布对 CENTRL 进行少数股权投资，并根据公告称，公司还通过战略合作，将基于 AI 的尽职调查工具集成到其数据与分析平台中。该合作面向这样一些金融服务工作流：在这些场景中，仍然普遍存在手动流程，尤其是在交易对手尽职调查以及请求征集提案 (RFP) 运作中。

当前尽职调查挑战

金融机构需要从客户、监管机构和交易对手处管理大量尽职调查请求。这些流程要求在多个系统中收集、验证并更新信息，通常需要大量人工输入。公司可能会以不同格式和不同系统对类似请求重复回应多次，这会提高运营成本，并使数据出现不一致。

监管审查进一步增加了复杂性，要求提供详细的审计追踪并进行准确报告。随着要求不断扩展，公司承受着压力，需要同时提升尽职调查流程的效率与可靠性。

基于 AI 的工作流自动化

该合作将 CENTRL 的基于 AI 的平台集成到 Broadridge 现有解决方案中，将自动化嵌入到尽职调查、研究以及 RFP 响应工作流中。根据 Broadridge 数据驱动基金解决方案负责人 Dan Cwenar 的说法：“通过结合 Broadridge 深厚的行业关系与数据资产，以及 CENTRL 为特定用途打造的 AI 技术，我们正在帮助客户实现尽职调查与 RFP 响应工作流的现代化。”

该系统使用自动化来收集、整理并验证数据，从而减少重复并提升一致性。AI 模型可以识别请求中的模式，自动生成回应，并标记需要进一步复核的差异。通过这种方式，尽职调查从以文档为驱动的流程转变为以数据为驱动的工作流：信息被存储、更新，并在多次交互中复用。

CENTRL 的首席执行官 Sanjeev Dheer 表示：“通过将 AI 直接嵌入到尽职调查、研究以及 DDQ/RFP 响应与沟通工作流中，我们可以帮助企业从手动、割裂的流程转向更顺畅、以数据为驱动的运营。”

Broadridge 扩展的数据与分析战略

该集成支撑 Broadridge 更广泛的战略，即在统一平台内连接数据、分析与工作流。公司在资产管理全生命周期提供服务，包括分配分析、投资者行为洞察以及运营绩效追踪。

通过增加尽职调查自动化，平台延伸到直接影响客户入驻、交易对手评估以及监管合规的领域。合作还包括对现有产品的更新，例如 Fi360 RFP Director，通过引入 AI 能力来自动生成回应并提高效率。对于资产管理人和顾问而言，这一集成减少了为数据分析与合规流程分别管理独立系统的需求。

行业趋势：向数据驱动的合规迈进

这一举措反映了金融服务行业的更大趋势：合规与运营流程正日益被自动化。基于 AI 的工具正在被应用到那些涉及结构化且重复的数据处理任务中，例如尽职调查问卷与 RFP 响应。

同时，企业必须确保自动化系统能够保持准确性与透明度。监管要求需要清晰的审计追踪，这意味着自动化必须与监测和报告功能相结合。Broadridge 与 CENTRL 的合作旨在通过将数据基础设施与基于 AI 的工作流相结合来满足这些要求，从而打造能够随着需求增长而扩展的系统。

对资产管理人和顾问的影响

对资产管理人、退休顾问以及金融机构而言，这一集成提供了一种降低与尽职调查及 RFP 流程相关的运营成本的方法。自动化工作流能够处理重复性任务，使团队能够专注于分析与决策。

在流程中对数据进行标准化的能力可以提升一致性并减少错误，尤其是在由多个团队处理相似信息的环境中。该合作使 Broadridge 进入这样一个细分领域：数据、分析与自动化在此汇合。随着企业继续采用基于 AI 的工具，竞争很可能将集中在平台如何将这些能力以更有效的方式集成到现有工作流之中。